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因應此項趨勢，首家推出類機器人理財顧問的瑞銀表示，瑞銀總部自行研發的IT系統，將引入台灣，根據客戶的生涯規劃、風險偏好，量身打造的投資建議組合，並為客戶進行24小時監測投資組合，偵測到風險時也會主動向客戶發出提醒。
瑞銀目前推出限量1,000名的「智慧財富管理服務」，客戶資產規模25萬美元以上就提供服務，以季收方式收取苗栗代書貸款 信託管理費、全年僅收1,000美元，且資產配置無論如何變動，都不再加收任何隱藏費用，合計每年管理費與手續費低於一般行情。宜蘭借錢管道
至於國銀方面，國內發展金融科技最積極的玉山金總經理黃男州表示，目前國銀尚未推出純機器人理財問世，但會利用行動銀行、網銀服務滿足客戶「輕理財」的需求，只要輸入基本資料，就會替客戶試算出簡易的投資目標及風險，客戶可以決定是否採用建議做投資。
瑞銀強調，這項服務仰賴的是以機器節省更多人力成本，最後仍由專職的投資團隊為客戶機車分期付款表 提供諮詢服務。
黃男州強調，所有破壞式創新都是從低階
至於加入機器人理財有什麼好處，黃男州說最直接的就是拉低成本。在理專人力有限的情況下，一般財富管理資產管理規模（AUM），必須在一定金額以上才適用服務。但即使是資產較為小型的年輕人，也會有理財的需求，且今天的輕理財、也許是明日能夠快速累積財富的顧客。
資誠聯合會計師事務所最新的財富管理調查報告顯示，近七成高淨值資產客戶，選用網銀銀行房屋貸款部 或行動銀行作為理財配備工具；超過四成的高淨值客戶，選用線上工具檢視資產及投資配置。顯示富裕族群對數位金融的接受度相當高。
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